“Un objetivo: Captar la atención a sus clientes en cualquier momento y en cualquier lugar…”
EL RETO
El principal objetivo de esta relevante entidad financiera de banca privada era captar la atención a sus clientes en cualquier momento y en cualquier lugar, ofreciéndoles los servicios y las herramientas necesarias para facilitarles las gestiones y que puedan operar cómodamente. Los requerimientos de soluciones de transformación eran bastante claros: un home banking y una app con gran usabilidad que permita a los clientes realizar la operativa con sencillez, con más agilidad y autonomía, alineándose con las últimas tendencias tecnológicas, mejorando la robustez, minimizando las incidencias, etc.
Los tres pilares de este reto fueron:
- Un nuevo user experience. Primando la sencillez y el minimalismo para ayudar al cliente en el correcto uso de los canales.
- Funcionalidades relevantes de salida y con facilidad en la incorporación de nuevas operativas.
- Una arquitectura renovada para ordenar y simplificar el actual mapa de soluciones tecnológicas alrededor de la plataforma.
LA SOLUCIÓN / METODOLOGÍA
Desde atmira proporcionamos una nueva versión de banca online que incorpora nuevas funcionalidades para la gestión ágil tanto de las cuentas como de los datos del cliente. Para ello se ha creado una nueva área en la que se engloban los datos personales, permitiendo el mantenimiento de los mismos. En cuanto a la operativa, destacar la capacidad de realizar transferencias nacionales e internacionales en diferentes divisas, así como operativa de inversiones, tarjetas, etc. Una nueva versión de su aplicación que proporciona también la funcionalidad de consulta del patrimonio global o el detalle de las posiciones y valoraciones de las diferentes carteras de inversión de los clientes.
Además, se ha creado una nueva área de datos personales donde el usuario puede consultar y actualizar sus datos, aportar documentos, consultar informes operativos y fiscales, así como acceder a la correspondencia. Se ha incluido un apartado en el que el cliente recibe avisos o noticias corporativas de la entidad, información relativa a las novedades fiscales, o alertas referentes a vencimientos o plazos, con el fin de asegurar que el cliente recibe con agilidad la información relevante.
“Nueva Operativa, nueva área de datos personales y comunicaciones y una innovadora aplicación de Banca Online, estas son las principales soluciones a este reto”.
La entidad también presenta la evolución de su app especializada, que permite la gestión operativa de las cuentas, tarjetas e inversiones. Una innovación que le permite además interactuar con su gestor confidencialmente a través de un chat seguro. En esta nueva versión se han incorporado nuevas funcionalidades en la app con las que, además de movimientos y transferencias entre cuentas, el usuario puede comprar y vender valores, ETF de renta variable, invertir en fondos de inversión, etc.
Además, para cualquier gestión que requiera, el cliente tendrá la posibilidad de interactuar vía chat con su gestor, intercambiar documentación o firmar operaciones con total confidencialidad y seguridad. Asimismo, la nueva app incluye información de actualidad sobre mercados, activos y valores. También ofrece seguir la cotización de los índices, las acciones internacionales, los ETF o las divisas.
“Nueva Operativa, nueva área de datos personales y comunicaciones y una innovadora aplicación de Banca Online, estas son las principales soluciones a este reto”.
La entidad también presenta la evolución de su app especializada, que permite la gestión operativa de las cuentas, tarjetas e inversiones. Una innovación que le permite además interactuar con su gestor confidencialmente a través de un chat seguro. En esta nueva versión se han incorporado nuevas funcionalidades en la app con las que, además de movimientos y transferencias entre cuentas, el usuario puede comprar y vender valores, ETF de renta variable, invertir en fondos de inversión, etc.
Además, para cualquier gestión que requiera, el cliente tendrá la posibilidad de interactuar vía chat con su gestor, intercambiar documentación o firmar operaciones con total confidencialidad y seguridad. Asimismo, la nueva app incluye información de actualidad sobre mercados, activos y valores. También ofrece seguir la cotización de los índices, las acciones internacionales, los ETF o las divisas.
LOS RESULTADOS
En definitiva, esta nueva versión de la aplicación de la entidad, junto con las nuevas funcionalidades, representa una evolución para que los clientes de la entidad gestionen y operen con más agilidad y autonomía sus cuentas y sus inversiones, pero siempre poniendo a su disposición la posibilidad de que su gestor le acompañe en este proceso, en la medida en la que el cliente lo necesite.
Ahora nuestro cliente tiene una fuerte estrategia digital en canales. Ha establecido los pilares necesarios para garantizar un potente Business Journey alineado al Time To Market de la actualidad.
“Los nuevos canales representas soluciones innovadoras a su Roadmap de transformación que le posicionan ahora como un referente de su sector en lo que a su Customer Experience se refiere”.
Ahora esta entidad financiera se ha sumado con fuerza a la “era del cliente”. Forma parte del escenario en el que se mueve la nueva sociedad digital, poniendo a disposición del usuario un universo de propuestas de productos y servicios al alcance de un solo clic. Esto ha habilitado a los clientes de la entidad la posibilidad de interactuar con ellos en tiempo real a través de múltiples canales, lo que implica que la vinculación del cliente en un entorno hiper competitivo e hiper conectado.